EXCLUDE semua biaya terkait defective material/workmanship/design — termasuk kerusakan consequential.
LEG 1/96 adalah yang PALING KETAT dari 3 LEG clauses. Exclude: biaya repair/replace bagian yang cacat DAN kerusakan pada bagian lain (consequential damage) yang disebabkan oleh defect tersebut.
Artinya: kalau kolom beton cacat (design defect) → kolom collapse → lantai di atas ikut rusak → SEMUA excluded (kolom yang cacat + lantai yang rusak akibat collapse kolom).
Dampak bagi Tertanggung: Design atau workmanship defect = TIDAK COVERED sama sekali. Semua kerusakan yang diakibatkannya (consequential) juga excluded.
Tips Praktis: LEG 1 = premi paling murah tapi coverage paling KETAT. Cocok untuk proyek sederhana (low-risk) dengan design yang proven dan kontraktor berpengalaman.
CONTOH
Kolom cacat → collapse → 3 lantai rusak. LEG 1: kolom NOT COVERED + 3 lantai NOT COVERED (semua consequential dari defect = excluded).